ซื้อทองหรือ Bitcoin ดี? การเปรียบเทียบเอกลักษณ์ของ BTC กับ XAU โดยย่อ
Bitcoin มักถูกนำไปเปรียบเทียบกับทองคำ เป็นการถกเถียงที่มีมาเนิ่นนานพอๆ กับ Bitcoin เอง และจะคงมีอยู่ตราบเท่าที่ทั้งสองยังคงรักษาคุณค่าได้ สิ่งนี้เกิดขึ้นได้จากการมีนวัตกรรมหรือการขาดอุปสงค์
ทองคำซึ่งถือเป็นแหล่งหลบภัยสำหรับการลงทุนมานาน ในที่สุดก็ได้พบกับผู้ท้าชิง เหตุการณ์ทางเศรษฐกิจ การเมือง และสังคมในปัจจุบัน รวมกับผลกระทบจากโรคระบาด กำลังก่อให้เกิดพายุการเงินที่รุนเเรงสำหรับโลกการเงินใหม่ Brexit เเละการเลือกตั้งในสหรัฐฯ ที่กำลังจะมาถึง รวมถึงมาตรการกระตุ้นการฟื้นตัวของเศรษฐกิจรูปตัววีช่วง COVID-19 และปัจจัยอื่นๆ สร้างความตึงเครียดและการคาดการณ์ต่างๆ เกี่ยวกับผลกระทบต่อตลาดการเงิน ในสถานการณ์ที่เลวร้ายเช่นนี้ ผู้คนทั่วโลกต่างแสวงหาที่หลบภัยเพื่อรักษาความมั่งคั่งของตน Bitcoin สามารถแทนที่ทองคำได้หรือไม่?
"Bitcoin ไม่ใช่กลยุทธ์สร้างความร่ำรวยอย่างรวดเร็ว แต่เป็นแนวทางที่ไม่ให้จนลงอย่างช้าๆ"
Jameson Lopp ผู้ร่วมก่อตั้งและ CTO ของ @CasaHODL
ในช่วงหกเดือนที่ผ่านมานับตั้งแต่สัญญาณแรกของวิกฤติ COVID-19 ราคาทองคำก็เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในขณะที่การเคลื่อนไหวของราคา Bitcoin มีความผันเเปรหลายครั้ง ในช่วงนั้น ราคาทองคำพุ่งขึ้น 25% ในขณะที่ราคา BTC เพิ่มขึ้นไม่ถึง 14% อย่าลืมว่าทั้งทองคำและ Bitcoin ต้องมองที่ระยะยาว และทั้งคู่มีประวัติการเติบโตที่แข็งแกร่ง
ภาพเปรียบเทียบการเติบโตของ BTC และ GOLD ในระยะเวลา 6 เดือน ที่มา: TradingView.com
Bitcoin เป็นทองคำดิจิทัลหรือไม่?
ไม่มีคำตอบง่ายๆ สำหรับคำถามนี้ ในขณะที่หลายคนมักเรียก Bitcoin ว่า "ทองคำดิจิทัล" แต่ก็มีข้อโต้แย้งมากมายเกี่ยวกับชื่อเล่นนี้ ทองคำมีประโยชน์หลายประการ เช่น ใช้เพื่อการลงทุน เก็บมูลค่า เป็นวัสดุในการผลิตเครื่องประดับหรือแม้แต่ยา อย่างไรก็ตาม ยุคที่เราใช้ทองคำเป็นวิธีการชำระเงินมันผ่านไปนานแล้ว ถึงเเม้ยังมีธุรกรรมบางอย่างที่ใช้ทองคำ แต่ก็ใช่ว่าคุณจะซื้ออาหารหรือเสื้อผ้าโดยใช้ทองคำแท่ง การทำธุรกรรมโดยใช้ทองคำทางกายภาพนั้นช้า มีราคาแพง และมีความเสี่ยง และนั่นคือจุดที่ Bitcoin เข้ามามีบทบาท เนื่องจากเป็นรูปแบบดิจิทัล คุณจึงไม่สามารถครอบครอง Bitcoin ทางกายภาพได้ ดังนั้นจึงไม่สามารถใช้เพื่อวัตถุประสงค์ในด้านผลิตภัณฑ์ เวชภัณฑ์ หรือเครื่องประดับได้ แต่สามารถใช้สำหรับการทำธุรกรรมในแต่ละวันแบบเพียร์ทูเพียร์ การโอนเงินที่มีต้นทุนต่ำและรวดเร็ว หรือเป็นแหล่งเก็บมูลค่าในระยะยาว
การเปรียบเทียบ Bitcoin กับทองคำ
มาดูความคล้ายคลึงและความแตกต่างหลักระหว่าง Bitcoin และทองคำเพื่อทำความเข้าใจว่ามูลค่าของสินทรัพย์ทั้งสองนี้เกิดขึ้นอย่างไรและอะไรทำให้ราคาเพิ่มขึ้น
เราได้สร้างตารางเปรียบเทียบลักษณะของ BTC กับทองคำ
เมื่อพูดถึงความหายากหรืออุปทานที่จำกัด อุปสงค์สามารถเพิ่มมูลค่าของสินทรัพย์ได้อย่างรวดเร็ว ทั้งทองคำและ Bitcoin นั้นหายาก อย่างไรก็ตาม ในกรณีของ Bitcoin อุปทานสูงสุด นั้นโปร่งใสและคงที่ เราไม่สามารถระบุจำนวนทองคำที่เหลือให้ขุดได้อย่างแม่นยำ แต่เรารู้ว่า จะไม่มีมากไปกว่า 21 ล้าน Bitcoin
สิ่งสำคัญคือต้องระลึกว่ามูลค่าของสินทรัพย์ทั้งสองอาจเสื่อมลงได้เนื่องจากความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีในอนาคต ซึ่งอาจทำให้มันล้าสมัยหรือขุดได้ง่าย ทองคำยังมีความเสี่ยงเนื่องจากแหล่งที่มีอยู่มากมายนอกโลกของเรา แต่นั่นก็ถือว่าเป็นเรื่องอนาคตที่ไกลเกินไป
คาดว่า satoshi สุดท้ายจะถูกขุดในราวปี 2140
ความสามารถในการป้องกันการปลอมแปลงเป็นคำที่ไม่ต้องอธิบายเพิ่มก็เข้าใจ เเละใช้วัดคุณภาพความเป็นเอกลักษณ์ของสินทรัพย์ชนิดใดชนิดหนึ่ง สินทรัพย์ที่มีแนวโน้มที่จะถูกปลอมแปลงมีความเสี่ยงสูงที่จะถูกลดมูลค่าและมักต้องใช้วิธีการหรือเครื่องมือตรวจจับการปลอมแปลง เป็นการยากมากที่จะตรวจสอบคุณภาพและความบริสุทธิ์ของทองคำ หรือแม้กระทั่งว่าเป็นทองคำแท้หรือไม่ โดยไม่ต้องใช้เครื่องมือที่เหมาะสม ทองคำโดยกายภาพมีแนวโน้มที่จะถูกปลอมแปลงและลดความบริสุทธิ์ลงในขณะที่ Bitcoin ต้านทานการปลอมแปลงได้อย่างดี ซึ่งเป็นไปได้ด้วยเครือข่ายบล็อกเชน ซึ่งตรวจสอบและบันทึกประวัติของทุกเหรียญและธุรกรรมที่เกิดขึ้น
ความสามารถในการพกพาเคลื่อนย้ายเป็นลักษณะสำคัญที่ช่วยให้คุณโอนสินทรัพย์ได้อย่างราบรื่นภายในเวลาอันสั้น ไม่ว่าคุณจะเป็นเจ้าของทองจริงหรือทองตามสัญญา ที่เรียกว่า I owe you (IOU) การโอนทองคำไม่ใช่เรื่องง่าย ต้องใช้เวลาหลายวันหรือเป็นสัปดาห์ด้วยซ้ำในการโอนทองคำจริงไปยังสถานที่อื่นหรือเพื่อทำธุรกรรม ทองคำที่จับต้องได้ต้องมีการขนส่งและมาตรการรักษาความปลอดภัยที่มีราคาแพง ในขณะที่ Bitcoin สามารถโอนไปที่ใดก็ได้ในโลกในเวลาไม่ถึง 20 นาทีโดยใช้สมาร์ทโฟนของคุณ
การกระจายอำนาจใช้กับทั้งการออกและการกำกับดูแลสินทรัพย์ที่มีค่า การออกและการกำกับดูแลของ Bitcoin นั้นมีการกระจายอำนาจอย่างสมบูรณ์เนื่องจากไม่มีหน่วยงานกลางที่ออก (ขุด) bitcoin ใหม่ ควบคุมอุปทาน หรือควบคุมเครือข่าย ในทางกลับกัน ทองคำมีกระบวนการขุดแบบรวมศูนย์โดยมีบริษัททำเหมืองเพียงไม่กี่บริษัทที่ควบคุมตลาด การซื้อขายทองคำยังพึ่งพาการรวมศูนย์อยู่มาก ซึ่งธุรกรรมเเบบ P2P มีน้อยมากและยังผิดกฎหมายในหลายๆ ส่วนของโลก
ความสามารถในการแยกเป็นส่วนๆ (Divisibility) หมายความว่าสินทรัพย์สามารถแบ่งออกเป็นส่วนย่อยๆ นี่เป็นลักษณะที่สำคัญอย่างยิ่งในการซื้อขายและแลกเปลี่ยนสินค้า คุณแบ่งทองคำได้ก็จริง แต่นั่นไม่ใช่สิ่งที่คุณทำที่บ้านได้ Bitcoin เดียวสามารถแบ่งออกเป็น 100,000,000 Satoshi และจำนวน Satoshi ที่น้อยที่สุดที่คุณสามารถโอนได้คือ 546 Satoshi คุณนึกภาพการจ่ายค่าสินค้าด้วยเม็ดทองคำออกไหม? หน่วยที่เล็กที่สุดของทองคำ “grain” มีน้ำหนักเพียง 0.0648 กรัม
คุณรู้หรือไม่ว่าคุณไม่จำเป็นต้องซื้อ Bitcoin ทั้งเหรียญ? คุณสามารถซื้อส่วนเสี้ยวของ BTC ที่ Binance ได้ในมูลค่าตั้งเเต่เพียง 15 ดอลลาร์สหรัฐ คลิกเพื่อซื้อ BTC!
ความทนทานเป็นลักษณะสำคัญของการลงทุนระยะยาวหรือการรักษาคุณค่า ความมั่งคั่งของคุณควรถูกเก็บไว้ในที่ที่ไม่สูญสลายไปตามกาลเวลาและอยู่ในสภาพที่เอี่ยมอ่องในช่วงหลายปีข้างหน้า สกุลเงินตรา ซึ่งโดยส่วนใหญ่คือธนบัตร มีแนวโน้มที่จะเกิดความเสียหายทางกายภาพ ผุพัง หรือเสื่อมสภาพด้านอื่นๆ Bitcoin ถูกจัดเก็บแบบดิจิทัล ดังนั้นจึงไม่เสื่อมสภาพ เเละไม่สามารถทำลายได้เช่นกัน ทองคำมีความทนทานสูงและยังคงรักษาลักษณะทางกายภาพได้ดีเหมือนกัน แต่สามารถถูกทำลายหรือลดมูลค่าได้ ทั้งทองและ Bitcoin มีความคงทนมาก แต่ด้วยเหตุผลที่แตกต่างกัน
การแลกเปลี่ยนได้ (Fungibility) คือความสามารถของสินทรัพย์ที่จะแลกเปลี่ยนเป็นสินค้าหรือทรัพย์สินอื่นๆ ทรัพย์สินที่แลกเปลี่ยนได้ทำให้กระบวนการแลกเปลี่ยนและการซื้อขายง่ายขึ้น เนื่องจากความสามารถในการแลกเปลี่ยนหมายถึงมูลค่าที่เท่าเทียมกันระหว่างสินทรัพย์ ทั้ง Bitcoin และทองคำนั้นง่ายต่อการแลกเปลี่ยนสำหรับสินทรัพย์หรือสินค้าหลายๆ อย่าง
โบนัสพิเศษ: ความเป็นมิตรต่อผู้ใช้และการเป็นที่รู้จัก เป็นลักษณะที่มักถูกลืมในการอภิปรายเพื่อเปรียบเทียบ BTC กับทองคำ ความเป็นมิตรต่อผู้ใช้และการเป็นที่รู้จักส่งผลโดยตรงต่ออุปสงค์ และเราทราบดีว่าการเพิ่มขึ้นของอุปสงค์สำหรับสินทรัพย์ที่มีจำกัดนั้นส่งผลในเชิงบวกต่อราคา แบบจำลองอุปสงค์และอุปทานเป็นวิธีหลักสำหรับการกำหนดราคาซึ่งใช้ในทฤษฎีเศรษฐศาสตร์ การใช้ทองคำที่มีมาเป็นเวลายาวนานทำให้มีสถานะใกล้เคียง "ศักดิ์สิทธิ์" ทองคำเป็นทรัพย์สินที่ได้รับการยอมรับในระดับสากลไม่ว่าคุณจะไปที่ใดในโลก อย่างไรก็ตาม Bitcoin ถือว่าเกิดขึ้นใหม่และมีประชากรโลกเพียงไม่กี่เปอร์เซ็นต์เท่านั้นที่รับรู้ นอกจากนี้เรายังต้องพิจารณาด้วยว่าสินทรัพย์ที่จะนำไปใช้ได้อย่างกว้างขวางนั้นจะต้องเป็นมิตรกับผู้ใช้ กล่าวคือ ใช้งานง่าย
เเล้วควรซื้ออะไรดี? ทองคำหรือ Bitcoin?
การศึกด้วยตนเองเป็นสิ่งที่ดีที่สุดเสมอ (DYOR) ก่อนตัดสินใจลงทุน บทความนี้เป็นการอธิบายปัญหาที่ซับซ้อนให้เข้าใจง่ายขึ้น และไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะทำการคาดการณ์โดยอิงจากสิ่งที่เรากล่าวถึงโดยย่อ เราเป็นระบบนิเวศคริปโต ดังนั้นจึงเป็นเรื่องธรรมดาที่เราจะเอนเอียงไปทาง Bitcoin มากกว่า แต่อย่าประเมินค่าทองคำต่ำเกินไป เห็นจากผลงานในอดีตได้อย่างชัดเจน
ทั้งสองผ่านการพิสูจน์แล้วว่าเป็นแหล่งเก็บมูลค่าและเป็นการลงทุนระยะยาวที่น่าดึงดูด อย่าคาดหวังว่าจะทวีคูณความมั่งคั่งของคุณในทันทีเพราะการลงทุนต้องใช้ความอดทน นอกจากนี้ ในบรรดาตัวเลือกการลงทุนที่มีอยู่ทั้งหมด Bitcoin และทองคำมักจะให้ประโยชน์กับนักลงทุนที่ไม่เน้นที่ระยะสั้นจนเกินไป
คุณคิดว่า Bitcoin พร้อมที่จะเป็นที่หลบภัยแห่งใหม่ในโลกการเงินแล้วหรือยัง? แจ้งให้เราทราบทาง Twitter
ลงทะเบียนใช้ Binance หรือ ดาวน์โหลดแอป Binance
แหล่งที่มา/ต้นฉบับ :
แสดงความคิดเห็น