วิธีซื้อ Bitcoin ด้วยบัญชี Margin
news-193.png
ADMIN May 01, 2021 315

วิธีซื้อ Bitcoin ด้วยบัญชี Margin

สำหรับนักเทรดที่มีประสบการณ์นอกจากที่จะสามารถ ซื้อ Bitcoin ผ่านตลาด Spot ได้ตามปกติยังมีอีกทางเลือกหนึ่งที่จะช่วยเพิ่มผลตอบแทนให้กับพอร์ตลงทุนของเราได้ด้วยการใช้บัญชี Margin บทความนี้จะพาไปทำความรู้จักกับวิธีการลงทุนรูปแบบดังกล่าวว่ามีข้อดีและความเสี่ยงอย่างไร

 

Margin คือการกู้ยืมเงินลงทุนเพิ่มจาก Exchange

หลักการของบัญชี Margin ก็คือทางแพลตฟอร์มเทรดจะเป็นผู้ที่ปล่อยเงินกู้ให้กับผู้ใช้งานนำไปซื้อสินทรัพย์ลงทุนได้ด้วยวงเงินที่เพิ่มขึ้น หากมองเห็นโอกาสแล้วว่าสินทรัพย์นั้นๆมีโอกาสที่จะปรับตัวขึ้น โดยการปล่อยกู้อาจจะมีกำหนดระยะเวลาหรือไม่มีกำหนดเวลาจะยกเลิกตามคำขอของผู้กู้ก็ได้

เช่นหากมีเงินในพอร์ต 1 ล้านบาทก็จะสามารถ ซื้อ Bitcoin ได้เพียง 1 BTC แต่ถ้าขอวงเงิน Margin 5 เท่า เงินในพอร์ตก็จะเพิ่มเป็น 5 ล้านบาท สามารถ ซื้อ Bitcoin ได้เพิ่มเป็น 5 BTC

ความแตกต่างระหว่าง Margin และ Futures

การซื้อขาย Binance Margin เป็นวิธีการซื้อขายสินทรัพย์ crypto ผ่านการกู้ยืมเงินและช่วยให้ผู้ใช้งานสามารถเข้าถึงเงินทุนจำนวนมากเพื่ใช้ประโยชน์จาก Position ที่ใหญ่ขึ้น โดยพื้นฐานแล้วการซื้อขายมาร์จิ้นสามารถเพิ่มผลกำไรที่มากขึ้นให้กับผู้ใช้งานได้ 

ส่วนการเทรด Futures คือข้อตกลงในการซื้อหรือขายสินทรัพย์อ้างอิงในราคาที่กำหนดไว้ล่วงหน้าในอนาคต ในการซื้อขายฟิวเจอร์สนั้น เทรดเดอร์สามารถมีส่วนร่วมในการเคลื่อนไหวของตลาดและทำกำไรได้โดย long หรือ short futures contract  สัญญาซื้อขายล่วงหน้าของ Binance จะแบ่งตามวันที่ส่งมอบที่แตกต่างกันออกเป็นสัญญาซื้อขายล่วงหน้า quarterly(รายไตรมาส) และแบบ perpetual (แบบต่อเนื่อง)

นั้นหมายความว่าแตกต่างระหว่าง 2 ตลาดนี้คือ Margin Traders สามารถซื้อหรือขายคริปโตในตลาด Spot นี้หมายความว่า คำสั่งซื้อ margin จะถือจับคู่กับตลาด Spot นั้นหมายความว่า Margin order ทั้งหมดคือ Spot order ในขณะที่การซื้อขาย Futures เทรดเดอร์จะสั่งซื้อหรือขายสัญญาในตลาดอนุพันธ์ โด

สรุปการซื้อขายมาร์จิ้นและฟิวเจอร์สต่างกันที่ตลาดที่เล่น

ทั้งนี้ผู้กู้จะต้องเสียดอกเบี้ยการกู้ยืมตามอัตราที่แพลตฟอร์มนั้นๆกำหนดไว้ซึ่งอาจจะกำหนดชำระตั้งแต่รายเดือนลงมาจนถึงรายวัน บางแพลตฟอร์มอาจจะกำหนดคุณสมบัติของผู้ขอกู้ว่าจะต้องมีประสบการณ์การลงทุนมาระยะหนึ่งรวมถึงสามารถรับความเสี่ยงได้ในระดับสูง

ข้อควรระวังในการใช้บัญชี Margin

สิ่งสำคัญข้อแรกที่ต้องรับรู้ก่อนที่จะตัดสินใจขอกู้เงินมาลงทุนนอกจากผู้ลงทุนจะเสียดอกเบี้ยตลอดเวลาที่ทำการขอ Margin ซึ่งจะเป็นต้นทุนในการถือลงทุนหากราคาสินทรัพย์นั้นๆไม่ได้ปรับตัวขึ้น จึงควรเลือกใช้ Margin กับสินทรัพย์ที่มีโอกาสเป็นขาขึ้นเท่านั้นและเน้นเป็นเพียงการเก็งกำไรไม่ใช่การลงทุนยาว

นอกจากนี้หากราคาในกระดานของสินทรัพย์ที่เราใช้บัญชี Margin ลดต่ำลงกว่าระดับที่แพลตฟอร์มกำหนดไว้ ทางแพลตฟอร์มจะทำการเรียกวงเงิน Margin เพิ่มหรืออาจจะปิดสถานะซื้อขายไปเลยเพื่อป้องกันความเสี่ยงซึ่งอาจมีผลทำให้นักเทรดสูญเสียเงินลงทุนไปทั้งหมดได้ จึงควรต้องใช้วินัยและความรู้ในการลงทุนเป็นอย่างสูงหากคิดที่จะใช้ Margin ในการลงทุน 

ทำความรู้จักบัญชี Margin ใน Binance

ภายในแพลตฟอร์มของ Binance ก็มีบัญชี Margin ให้นักเทรดได้เลือกลงทุนเช่นกัน โดยจะต้อง Transfer เงินทุนมายังบัญชี Margin โดยจะสามารถเลือกได้ทั้งแบบ Cross ซึ่งระบบจะทำการเรียกเงินทุนที่เก็บไว้พอร์ตเพิ่มเติมหากราคาลงมาต่ำกว่าระดับที่ Margin กำหนดไว้ ซึ่งจะสามารถกู้ยืมได้ 3 เท่าของวงเงินลงทุน

 

อีกแบบคือเลือก Isolated ก็คือคำสั่งซื้อขายจะแยกออกจากส่วนของเงินทุน หากราคาสินทรัพย์ลดลงต่ำกว่าระดับ Margin ทาง Binance จะทำการปิดสถานะคำสั่งซื้อขายนั้นโดยไม่ไปดึงส่วนของทุนมาเกี่ยวข้อง ผลขาดทุนจะจำกัดเฉพาะคำสั่งซื้อขายนั้นๆ โดยหากเลือกรูปแบบนี้จะสามารถกู้ยืมได้ 5 เท่าของวงเงินลงทุน

ทั้งนี้ผู้ที่ต้องการจะใช้วงเงิน Margin เพียงแค่กดที่ Borrow ระบบจะคำนวนให้ว่าเราจะสามารถกู้ยืมได้เท่าไร เมื่อทำการกดขออยืมวงเงินแล้วทางระบบจะขึ้น Liquidate Price เพื่อแสดงให้เห็นระดับราคาที่หากลงต่ำกว่าระดับดังกล่าวสถานะจะถูกปิดทันที และที่ด้านขวาของหน้าจอจะมีระดับ 

 

Margin แสดงให้เห็นถึงระดับความเสี่ยงของเงินทุนที่กู้มาลงทุน หากเป็นสีเขียวแสดงว่ายังอยู่ในระดับปลอดภัย แต่หากสีเข้มขึ้นจนถึงระดับสีแดงแสดงว่าพอร์ตลงทุนของเรามีความเสี่ยงที่จะถูกปิดสถานะ

ผู้กู้สามารถขอคืนวงเงินที่กู้มาได้โดยกดที่ปุ่ม Repay ระบบจะทำการคืนเงินกู้ที่ยืมมาพร้อมอัตราดอกเบี้ย โดยอัตราดอกเบี้ยจะทำการอัพเดตทุกๆหนึ่งชั่วโมง

เห็นได้ว่า Binance ได้พัฒนาฟีเจอร์การใช้บัญชี Margin ทั้งในด้านความสะดวกในการใช้งานโดยนักเทรดสามารถเลือกใช้ Margin ได้ด้วยการกดคำสั่งเพียงไม่กี่ครั้ง ขณะเดียวกันยังช่วยสนับสนุนให้นักเทรดได้ประเมินระดับ Margin ของตัวเองได้อย่างสะดวก นโยบายดังกล่าวเพื่อที่จะป้องกันความเสี่ยงให้กับผู้ใช้งานจำกัดผลขาดทุนไม่ให้เสียหายหนัก 

อย่างไรก็ตามเป็นหน้าที่ของนักเทรดเองที่จะต้องประเมินแนวโน้มราคารวมถึงความเสี่ยงที่อาจจะเกิดขึ้นกับพอร์ตลงทุนของตัวเอง เพราะการใช้เงินกู้มาลงทุนคือการเพิ่มความเสี่ยงให้กับพอร์ตของตัวเอง

แหล่งที่มา/ต้นฉบับ :

แสดงความคิดเห็น

กดแชร์ตรงนี้